Resumen

Despacho de asesoramiento en gestión patrimonial en línea posicionado históricamente como el primer portal de internet francés dedicado a los expatriados y no residentes, ahora integrado en el grupo Meilleurtaux, que gestiona 5.000 millones de euros en activos para 65.000 clientes. El contrato estrella Patrimea Premium, asegurado por Oradea Vie (filial de la Société Générale), está cerrado a nuevas suscripciones pero sigue activo para sus titulares existentes, que continúan beneficiándose de un fondo en euros rentable que registró una rentabilidad del 3,50% en 2024, superior a la media del mercado. El despacho cuenta con una triple autorización reglamentaria como Asesor en Inversiones Financieras (CIF), Corredor en Operaciones de Seguros (COA) y Mandatario en Operaciones de Banca y Servicios de Pago (MOBSP), registrado ante la Autoridad de los Mercados Financieros. Patrimea se distingue por la posibilidad única de asignar la totalidad del capital a SCPI dentro del contrato de seguro de vida, sin el límite del 50% que suele imponer la mayoría de los competidores del mercado. La oferta también cubre los planes de ahorro para la jubilación, las cuentas de valores, los PEA, las inversiones con ventajas fiscales mediante FIP y FCPI, así como las agrupaciones forestales y agrícolas. El sitio patrimea.com ahora redirige a la plataforma placement.meilleurtaux.com, lo que refleja la integración completa en el grupo.

Posicionamiento pionero en el asesoramiento patrimonial digital para los expatriados franceses, primer portal de internet dedicado

Funcionalidades clave

Posibilidad de asignar la totalidad del capital a SCPI dentro del seguro de vida, sin el límite del 50%

Cero comisiones de entrada en las suscripciones de participaciones de SCPI dentro del contrato

Gestión enteramente en línea desde un área de cliente segura con cuadro de mando patrimonial

Fondo en euros rentable con una rentabilidad del 3,50% en 2024, superior a la media del mercado francés

Triple autorización reglamentaria CIF, COA y MOBSP ante la Autoridad de los Mercados Financieros

Respaldo del grupo Meilleurtaux que aporta solidez financiera y una red de distribución ampliada

Acompañamiento dedicado a los expatriados con consideración de las limitaciones fiscales internacionales

¿Para quién es?

Expatriados y no residentes franceses que buscan gestionar y optimizar su patrimonio a distanciaResidentes franceses que buscan asesoramiento patrimonial digital con un acceso en línea completoInversores en inmobiliario indirecto (SCPI) que desean una asignación sin límite dentro del seguro de vidaAhorradores particulares que buscan diversificar sus inversiones entre inmobiliario, acciones y fondos en eurosContribuyentes que buscan soluciones de desgravación fiscal mediante FIP, FCPI o agrupaciones forestales

Patrimoine Succession

Testamento

Servicio en linea de preparacion sucesoria que acompana a los particulares en la proteccion de ...

Servicio en linea de preparacion sucesoria que acompana a los particulares en la proteccion de sus seres queridos y la gestion de su patrimonio. Fundada en 2013 por Virgile Delporte (CEO), Frederic Clec'H y Max Brun, entre ellos un notario modernista y un ingeniero especializado en ciberseguridad, Testamento es el unico sitio frances que ofrece la redaccion de testamento olografo en linea con un verdadero valor juridico. Las herramientas cubren la redaccion de testamentos, las instrucciones previas, el inventario patrimonial y la caja fuerte digital, todo ello supervisado por notarios y abogados asociados. La empresa ha captado mas de 3,68 millones de euros de inversores estrategicos del sector de los seguros: La France Mutualiste, Allianz a traves de su fondo InnovAllianz, y Malakoff Mederic Humanis a traves de MM Innov'. El equipo, de una veintena de colaboradores, tiene su sede en Paris, en el 91 rue du Faubourg Saint-Honore. Testamento ha desarrollado una decena de alianzas con actores destacados de la banca, los seguros y las mutuas, entre ellos Generali, AXA y MACIF, en un modelo B2B2C a traves de la oferta Testamento for Business. Fundada en 2013, 3,68 M EUR captados, equipo de 23 colaboradores, mas de 10 alianzas bancarias y aseguradoras

2013

Paris, Francia

Marco juridico desarrollado en colaboracion con notarios y abogados

Proceso totalmente digitalizado y simplificado accesible en unos minutos

Almacenamiento seguro de los documentos en una caja fuerte digital

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Patrimea

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